王钦成：绿色金融赋能绿色发展

编者按：9月14日，第五届未来能源大会举办绿色金融与可持续投资专题论坛，该论坛深入分析绿色金融的发展路径，以及产品与服务创新如何引领能源领域转型，商业银行在绿色金融领域的探索和实践成为论坛中的重要话题。绿色金融与可持续投资论坛由中国能源网研究中心高级顾问冯江华主持，与专家学者共同深入探讨绿色金融与可持续投资的重要性。

中国银行江苏省分行高级产品经理王钦成先生作了题为《绿色金融赋能绿色发展》演讲。

以下内容根据论坛演讲实录进行整理。

王钦成：谢谢主持人，各位领导、各位来宾各位专家，大家下午好。很荣幸参加今天的绿色金融的分论坛，回到整个常州的未来能源大会的主题，我刚才看一下我们活动的安排，在目前的形势下，还是特别的应时、应势。

从趋势来讲，很多的专家也分析了，是中国双碳战略3060向下的庄严承诺和时间表、路线图，从全球发展来讲，转型发展、降碳节能是全球共识。常州在打造新能源之都，相应的产业在全省全国和全球都有很好的定位和份额。特别是现在看到国家经济发展，从江苏来讲体现很明显，年初叫做经济率先好转，最近省政府发文叫做经济稳步提升，但是从大家的感受来讲，从二季度以来，国内的经济是面临比较多的困难。

最近我们广泛接受国办的调研，江苏省政协的调研，怎么更好的稳外资、稳外贸、扩投资、促消费，保就业。这个是很现实的困难。其中刚才专家分享了，可持续的投资，是有巨大的前景和潜力的。对常州来讲，我们很期待的是今年常州可以进入万亿GDP俱乐部城市，从产业来讲，常州新能源产业发力会更加的强壮。

特别是疫情放开以来，我们在服务常州政府的海外招商推介，因为大家知道，现在讲外贸新三样，新能源电池、新能源汽车、新能源电力电池和光伏板，都是常州的优势产业，也是江苏产业供应链下的重点。我们也在强链补链延链下推动，常州很多重要客户都是我们服务的，特别是我们扩大了跨境交往投资，我们看到企业的对外投资方向，也是非常的踊跃和活跃。

最近我联合越南的胡志明分行、印尼分行、泰国分行服务江苏企业，比如地缘政治下的企业应对，西方说的供应链重构，讲去风险，从中国来讲就是我们要和“一带一路”下的海外合作，特别是东盟东南亚地区的产能合作。大量的企业在海外进行优势产能的布局，进行更好的应对。我们最近也在批量的服务，比如说天合光能，包括我们做能源切换的海鸥(音译)，配合天合光能产业的聚合新材，做新能源的永安行(音译)，做垃圾处理的生物质航空燃油的企业，很多常州的优质企业在海外服务，服务新发展格局下的国内国际双循环相互促进的局面。

我今天很有幸跟大家分享一下中国银行在绿色金融的一些认识和工作。也希望对现场参会的嘉宾未来合作带来一定的机会。

首先我们在绿色金融下大的政治环境、市场条件，前面嘉宾分享很多了，关健词很多，我们说生态文明建设、美丽中国建设、双碳3060，我们从现实感受也非常明显，我们现在看到的，在可再生能源的发展，跟我们之前的能源双控有很直接的联系，我们也看到极端天气、灾害的频繁发生，都和现在能源转型、工业转型有直接的关系。江苏在长江大保护的政策下，也不断的优化周边环境，总书记给江苏的定位里面，强富美高，我们看到江苏的环境美之下也有很多扎实的工作。

大概跟各位领导汇报几个方面，我们的顶层设计、具体的工作，对一些风险控制的认识和具体的思考。

从银行的绿色金融来讲，一个方面是从国家政策，就是中央国办发布的碳中和的指导意见，前面嘉宾分享的央行两个工具，谈减排专项工具，煤炭节能高效利用的工具，再贷款，银保监会在江苏的六保障四提升，财政部的考核，多重的叠加，以及我们整个稳投资、促消费方面的各部委的政策导向。从中国银行来讲，本身国有大型商业银行，身在其中，既是我们政治责任的担当，也是社会的机遇和市场机会。我们在绿色金融下有一个整体设计，从总行的董事会、管理层到条线，针对绿色金融有整体的规划、部署，要点、策略，包括资源保障、专业队伍人才工程。

从江苏分行来讲，作为一级机构，我们在总行的制度框架下落实了江苏分行的绿色金融运行机制。我们在绿色金融发展下，比如说作为战略考虑，跟整个结构性指标是融合的，现在商业银行的结构性发展指标，包括普惠、民营、制造业、乡村振兴跟绿色金融都是有机融合在一起的，我们会配套更多的信贷规模，更优惠的价格，更低的资金成本，更好的信贷审批优化机制，和更多的重点支持的行业发展策略。

从具体目标来讲，中国银行本身作为国内大型国有商业银行，在响应国家绿色发展的战略下，希望能够做到绿色金融的首选银行，客户的首选合作机构。我们也不断的在发挥自身的创新和引领作用。

具体我们分解成几个方面的目标，比如说我们战略目标1，希望力争成为绿色金融服务的首选银行，将绿色低碳的概念融入到生产经营的各个活动中，融入到和企业的交往里面，渗透到我们的政策制度业务体系产品的框架里面，更好的适应我们政策、市场和监管要求的绿色金融的体系架构。 中国银行成为银行业协会绿色银行的先进单位，系统内也是绿色金融的示范单位。同时我们也参与了十多个国际规则和协会，参与到一些国际规则的制订。我们在长三角绿色一体化里面，也是绿色金融专委会的主任成员。我们从目标来讲，还有业务的个一些具体目标，包括绿色信贷、绿色债券、绿色金融租赁等一系列的量化指标。我们配合年报的发布，也发布了中国银行社会责任的报告，就是ESG的报告，包括最近发布了中国银行绿色金融的报告，从大的数据来讲，中国银行在2022年末，我们绿色信贷的余额近2万亿，同比增长40%以上，这是连续三年都是40%以上。绿色债券的发行规模达到900亿，排名中资银行第一。承销的境内外绿色债券的总体规模也有2600亿，包括290亿美元，也是在彭博的统计榜上列中资银行第一的水平。我们战略目标3，妥善处理ESG的社会评价，引导和督促客户，将ESG纳入自身的经营管理体系，纳入到银行的风险控制体系。我们也完成了自身的转型金融的发展研究、气候压力的测试安排，同时我们也有自身碳中和的运营体系的安排，因为银行毕竟作为一个服务绿色机构，自身的碳中和的运营也是十分关键的，这方面我们都有很好的自身信贷产品组合管理的要求。

从具体的金融方向来讲，有几个方面，大家感受比较明显的，比如绿色贷款、绿色债券、绿色消费和绿色的综合服务。比如从绿色贷款来说，我们最近完成了首单国内行业挂钩ESG的银团贷款，我们对进在ESG挂钩的银团贷款下，全国兄弟行有比较多的实践，这个在欧美市场已经实践多年，我们这两年是引入国内，更好的促进企业改善ESG指标，包括在江苏参与了大量的可再生能源的项目，也有央国企的电站项目下，做 了并购业务。

从数据来讲，中国银行全国绿色贷款余额2.7万亿，江苏分行作为其中的重要分行，我们在系统内是最大的对公贷款分行，我们有2364亿的余额。主要是分布在绿色制造、交通、能源、建筑等各个领域，中长期相对多一点，这也跟我们现有的能源转型、工业转型是高度相关的，都是按照央行的绿色信贷的目录执行的。

我们在常州有一个标志性的项目，就是蜂巢能源，目前在IPO的集成当中，里面有绿色投资，也有绿色贷款，我们旗下的中银投资在A轮和A+轮里面先后领投了6个亿，整体为蜂巢能源贡献了超过130多亿的股权融资，同时基于他的项目，还配套了20多亿的银团贷款，从常州走到全国的服务，并且有全球的服务，我们也在对接蜂巢能源在欧洲的产能扩张。大家如果最近关注欧洲市场两个比较大的影响事件，一个是前一阵子德国汽车展，中国的新能源汽车非常的出风头，另外一个是昨天披露出来，欧盟委员会也对中国的新能源汽车行业启动反补贴调查，我们也看到，我们在可再生能源，在新能源的电力电池和汽车领域的竞争力、影响力，以及可能面临的国际贸易摩擦的情况。

绿色债券，本身因为企业从贷款的间接融资，不断的应用直接融资的工具，并且直接融资的获得性、成本性和期限性会更有助于企业的发展。我们在绿色债券方面，通过债券的承销和投资，不断的为企业做服务。我们也是完成了全国首单的碳中和和蓝色的双品种债券，为连云港港口集团也发行了全省首单的境外无抵押的绿色债券，也包括核电的科创票据，这里都是有相互的组合。我们为华能的海上风电项目承销了蓝色+碳中和的双品种绿色债券。

从绿色服务来讲，不仅是公司金融的业务，因为也涉及到很多的个人金融业务，包括现在讲的绿色消费，消费金融，绿色的按揭金融，我们也在相应的领域里面做尝试。

从综合服务来说，是中国银行相对比较突出一点的，我们相比较来讲，对比同业，中国银行是一个全牌照、多功能齐全的，为企业提供各类不同类型的全周期、一揽子一系列的金融服务，这里面举一些例子，包括我们在香港有投行，中银国际控股，在海外的债券承销，我们有国内的券商，中银国际证券，在国内进行相应的券商融资，同时，我们也是市场上最大的绿色债券的投资人，中国银行自身的投资配置很多。还有前面嘉宾分享的绿色保险，我们中国银行在市场有两块牌照，中银保险，作为财产险公司，中银人寿作为人寿险公司，都有相应的绿色方面的保险业务。

同时，还有我们现在讲的直投，很多产业在早期还是需要一些风投PE的参与，刚才我们讲蜂巢能源是一个例子，这几年在市场上也都参与了一些，比如说固态电池的投资，包括新能源汽车的投资，广汽的埃安，常州的新能源电池的储备也比较多。还有绿色租赁项目，这两天还在跟江苏省港口、江苏远洋讨论，在船舶运营的电动化的考虑，比如说电动运营的集装箱船，在沿岸码头充电桩的设立，这都是绿色租赁项目，特别是在港口上，在风电上，在水资源上，在污水和垃圾处理方面，都有很多的绿色租赁项目的参与。还有我们在香港也是绿色金融委的主任，都有一些市场的指数。另外资管也很多，现在资管牌照在中国银行是很多的，这方面挂钩ESG的产品很多，如果同事看你手机银行里面的产品，也会经常看到中银系的产品。除了综合服务，我们还有一个自身的优势和特色业务，就是现在讲的跨境金融，最近这个市场有一个热议，为什么国内现在两头承压，国内大市场的循环下，面临很强的增长压力，投资上、内需上，也跟大量的企业出海有一定的关系。很多企业不出海便出局，受产业链、供应链重构的影响，在海外布局会带来一定的产能外迁、订单外移的现实，但是我们从全球化发展，从“一带一路”的全球合作，包括最近金砖扩容来讲，还是一个必须的过程。我们在服务江苏企业中，今年是特别的频繁。包括天合光能在香港、印尼、越南、柬埔寨、泰国、法兰克福，最近刚刚宣布在美国的一些投资，我们服务整个产业链上的出海，还是非常多的。这个跨境金融需要有非常专业和广泛的渠道对接的。

另外不仅是存贷款业务，我们在江苏也服务了大量的外资企业，我们是服务外汇的主力银行，外资企业更在意，跟ESG挂钩的，跟绿色相关的，我们在去年就很好的实现了绿色存款的配置，对企业来讲，它能接受的投资和投向，跟我们银行的信贷投向进行相应的组合。

另外一方面，信贷发展的同时，江苏银行的专家也提示了，还有很多的挑战。比如说很多绿色项目是由政府融资平台执行的，江苏在政府融资平台下面临的挑战是比较多的。我们现在经常讲的，现在有什么新的项目可以执行的，老的怎么一揽子化解，市场化债务的上限管控和新项目投资下的需求之间，有很多的冲突，所以这也是我们在现在面临的机遇和挑战。

从风险管理来讲，我们把ESG的风险管理嵌入全流程当中，包括对客户不同情况、表现的评级，以及我们信贷评估以及贷后管理下的手段，我们合同文本的约定，都跟ESG的管理有密切的结合。

最后，简单分享一下两个思考。

一个，金融机构本身是连接经济体的纽带，在企业的绿色转型过程中的一个重要帮手，也是一个重要的推动器，在服务能源转型、工业转型过程中，需要不断的强化资源配置，为企业的持续发展提供金融活水。一方面大力进行信贷的支持，包括刚才讲的全球化的服务，讲多元化综合化的服务，支持高碳转型，更好的保障能源体系安全下的结构调整。另外金融也需要有更多的使命感，不断的支持新能源、储能、碳捕集、碳交易市场的发展，能够更好的促动双碳目标的实现。另一方面，加强金融价值的发现功能，助力生态价值的实现。一方面是银行自身需要有碳中和相应的安排，保证自身的碳轨迹的收集，另一方面也需要从资源配置、风险管理、市场定价等方面支持绿色发展，把企业在ESG的积极变化，企业参与碳交易市场、电交易市场里面的碳配额、碳汇、排放权、排污权，赋予一定的金融价值，可以更好的开发适合的金融创新产品，来支持企业在碳基金、碳信托、碳指数下的一些合作。我们也是财政部主导的中国绿色发展基金下的主要合作单位，我们在江苏层面上也是配合绿色基金，不断挖掘好的项目和服务。今天我们在场的有城商行的代表，股份制银行的代表，这里面是一个金融生态体系的合作，这个市场需要大家共同的努力和应对。

希望在未来能源大会下可以不断聚集大家共同的力量，更好的服务国内新能源转型，可持续发展的需要。希望更好的服务好常州市场，以上是我的分享，谢谢大家。