凭二氧化碳减排指标就能获得银行贷款

做一个环保项目，没有别的担保，仅凭减排的二氧化碳指标就能获得银行的贷款。这样似乎是不可思议的好事情，日前就落到了深圳相控科技有限公司的头上。
——事件回放——
环保企业：凭减排指标获银行贷款
深圳相控公司是一家专门从事垃圾发电并通过出售碳减排指标来营利的企业，由于营利模式专业性强，资金筹集一直是个问题。日前，它获得了兴业银行深圳分行发放的750万元能效贷款，用于垃圾填埋厂的沼气回收发电项目。
深圳相控公司副总经理李文慧感叹地说：“对于我们这样的小型民营企业来说，从银行获得贷款的难度大。以前银行对新能源项目了解不多，往往认为风险很大，而企业又不能提供相当的贷款担保，因此很多节能环保项目的发展受到制约。现在推出的能效贷款更符合产业发展的特点，为环保产业提供了重要的资金支持。”
深圳相控公司获得的兴业银行贷款主要用于深圳和梅州二期项目。此前，深圳相控科技有限公司成功完成了梅州一期项目，所用资金均为企业自筹资金。
其实，尝到绿色贷款甜头的企业并非深圳相控科技有限公司一家，东海风电项目是我国首个海上风电项目，在实现并网发电后，年可节约标准煤8.6万吨，减少二氧化碳的排放量24万吨。据当前国际交易价格，24万吨二氧化碳折算成碳减排量，每年可从国际上拿回约2500万收入。10万千瓦的发电项目虽不大，但清洁发展机制下的盈利补偿吸引了浦发银行，主动牵头发起了银团贷款，除了传统的资产抵押外，还首次把每年2500万的应收账款也作为质押，一揽子提供了18.92亿的贷款。
——市场动态——
国内金融机构：正在熟悉能效市场
深圳相控公司获得的能效贷款，是国际金融公司根据财政部的要求，针对国内企业，特别是中小企业提高能源效率、利用洁净能源及开发可再生能源项目而设计的一种新型融资模式，兴业银行是首家与国际金融公司合作推广能效贷款的银行，随后北京银行业也加入了该项目。
按照兴业银行与国际金融公司签署的合作协议，兴业银行以国际金融公司认定的项目技术风险评价机制，选取合格企业和项目，国际金融公司首期则向兴业银行提供2亿元人民币的损失分担金，以支持最高可达4.6亿元人民币的贷款，并为贷款项目提供相关的技术援助。
国际金融公司为什么会提供贷款损失分担金和技术援助呢？该公司中国能效融资项目发展官员代存峰说，之前部分国内的金融界对节能项目和产品的经济性不甚了解，对能效市场认知度不够，即使开始认知这一市场的一些金融机构，由于缺乏专业的融资产品和人才，不敢贸然进入这一市场。国际金融公司希望通过提供资金和技术援助支持，帮助国内金融机构认知能效市场，设计创新的能效融资产品，培养和提高处理能效融资的能力；同时，也是帮助项目最终用户和能效设备商、服务商提高能效项目的开发和处理能力，使更多的能效项目满足金融机构融资要求。这对金融机构、最终用户以及能效项目的参与各方提高可持续发展能力也具深远意义。
高层声音：绿色信贷将成投资战略调整必然选择
环境保护部副部长吴晓青说，结合近期中央经济会议精神以及哥本哈根气候大会情况，金融投资将成为影响环保产业发展的一个重要因素，可以预计，绿色投资、绿色信贷将成为今后我国投资战略调整的必然选择。在当前形势下，金融机构投资环保领域既符合国家的产业和环保政策，也会得到良好回报，是“双赢共赢”之举。绿色信贷将在着力培育和发展包括清洁能源、可再生能源、低碳、节能、资源高效与循环利用、环境友好的产品和服务方面发挥巨大作用，将促使国家抓住下一轮技术和产业革命的先机，抢占国际竞争的新经济制高点。
今昔对比：对高污染、高能耗产业贷款限制力度加大
绿色信贷不但是对环保产业重点支持，而且包括对高污染、高能耗产业贷款的限制。早在1995年，中国人民银行就要求各级金融机构对“不符合环保规定的项目不贷款”，但执行效果并不理想。
2007年7月，原国家环保总局联合银监会、中国人民银行等，启动了“绿色信贷”政策。第一批被绿色信贷“枪毙”的污染企业包括当年被原国家环保总局流域限批的环境违规企业，包括安徽省蚌埠九采罗化工有限公司、黑龙江大庆春江有限公司等12家企业，这些企业在申请贷款时被当地金融机构限制。
近年来，绿色信贷的限制力度正在逐步加大。据统计，截至2008年6月，五大银行限制类产业授信余额149.05亿元，较年初减少10.22亿元；贷款余额127.67亿元，较年初减少5.08亿元；淘汰类产业授信余额3.64亿元，较年初减少1.41亿元。
——发展方向——
银行环保金融产品不断丰富
据悉，“十一五”期间要实现20%的节能目标，我国整个投融资需求预计将达到10000亿以上，每年将存在约2000亿元人民币的投融资市场。除了兴业银行、浦发银行和北京银行给企业提供绿色信贷外，目前，国内各大银行都已参与绿色信贷业务，并将扩大绿色信贷业务作发展的重点。
在不久前举行的“2009中国环保产业发展高峰会”上，中国银行董事长肖钢表示，中国银行正积极推行“绿色信贷”，加大对环保产业和节能减排的支持力度，逐步建立绿色信贷长效机制。中国银行还不断开发环保金融创新产品，先后推出一系列绿色信贷产品，重点支持有利于环保、生态环境改善的清洁能源、污水处理、垃圾处理、电厂脱硫除尘、河湖整治等项目。
肖钢透露，2009年前9个月，中国银行已向污水处理和河湖整治项目新增授信数百亿元。中国银行还将进一步加大对有效益的低排放低污染项目、环保技改项目、环保设备、产品和技术研发的支持力度；在扶持国内环保企业发展壮大、国内外重大环保项目、环保企业“走出去”、“引进来”战略等方面，积极给予金融支持，努力降低环保企业融资成本，利用中行全球化服务网络、多元化业务优势，为环保企业发展提供全面金融服务。
为“走出去”的企业提供全方位绿色金融服务
何谓全方位的绿色金融服务？
中国银行金融总部公司业务模块主管徐海峰说，中国银行为走出去的中资环保企业所能提供的金融服务，已涵盖了包括贷款业务、出口买方信贷、全球统一授信、海外并购融资、海外现金管理，以及保函、贸易融资、保理、进口押汇等各具特色的金融产品。
“我们通过一个机制——全球客户经理制来带动整个业务的发展。中国银行的客户经理不只是在北京，而是在全球。如一家企业在美国设立了分公司，我们可在纽约专门派一个人，他既能统筹这家企业在境外的业务发展，同时还能跟中行境内的客户经理进行沟通，形成海内外联动的一体化全球客户经理机制。通过这种机制带动整个中资企业在境外的金融服务和业务的发展。”徐海峰说。
据悉，针对动辄几十亿美元的大型项目或并购，中国银行在海外设立了银团贷款机制，并分别在伦敦、香港和纽约设立了欧洲、亚太及美洲三大银团贷款中心，为中国环保企业“走出去”的大型并购提供融资支持。
环保与银行部门建立信息共享制度
“绿色信贷一个根本的核心点，就是要找到一个双赢的机制。”中国环境规划院副院长王金南认为，现在难度比较大的是，环保部门如何把有效的监管信息、企业环境的风险信息，有效及时地传给信贷部门。
目前，这种在环保和银行部门间的信息联动也在加强。除了环保部门向银行提供定期的环保信息外，在“2009中国环保产业发展高峰会”上，环境保护部与中国银行签署了《关于支持环保产业发展的合作备忘录》，表达了双方加强战略合作，加强信息沟通，共同支持、扶持中国环保产业的意愿。