进出口银行深圳分行成功办理首笔代客人民币外汇掉期业务

近日，在总行资金营运部的指导和协助下，中国进出口银行深圳分行为辖区内某重点客户成功办理分行首笔代客人民币外汇掉期业务，交易方向为“近结远购”，即近端办理结汇，同时约定在远端办理一笔相同金额的购汇，交易期初完全锁定两端的换汇价格。帮助企业在美元收汇资金汇率管理上获得更多操作空间，在满足其人民币资金周转需求的同时，锁定汇率风险并优化资金成本。

该企业主要从事液晶显示面板销售及进出口业务，年出口收汇约3亿美元。企业基于“风险中性”原则建立了按照动态比例套期保值的汇率风险管理机制，部分外汇收入采用远期结汇进行汇率锁定，部分外汇收入则采用择机即期结汇。近期企业持有936万美元现汇资金，因境内采购需要使用人民币资金支付，企业希望以较低成本解决资金错币种使用需求，填补资金缺口。在了解企业需求后，该行及时为企业制定外汇掉期业务方案，近端将企业持有的936万美元资金兑换成人民币用于对外支付，同时锁定12月后远端汇率。该笔人民币掉期业务折算年化资金成本远低于企业办理同期限外币质押人民币贷款业务，有效满足企业锁汇率风险、降财务成本的需求。

下一步，中国进出口银行深圳分行将继续加强与深圳市外贸企业的合作广度及深度，加强金融衍生品服务水平，助力企业提升资金管理的灵活性，降低资金综合成本，规避汇率风险，更好实现“汇率中性”的管理目标。